Placements Financier : où souscrire les meilleurs placements ?

Conseillers patrimoniaux

Leur rôle est double : 1 : analyser le patrimoine et les objectifs du client, et 2 conseiler et choisir le placement financier.
L'univers des conseillers patrimoniaux est large : du petit indépendant au réseau organisé de conseillers .

La création d'un nouveau statut de "conseiller en investissement financiers" CIF à mis en route la professionnalisation de cette activité. A défaut de ce label le conseiller sera un simple "démarcheur". Mais l'habit ne fait pas le moine ....

L'atout principal du conseiller patrimonial

L'atout principal du conseiller patrimonial et de prendre en compte la totalité de la situation financière du client, en y incluant les problématiques de fiscalité, de succession, ...
Contrairement aux banquiers et au assureurs, le conseiller patrimonial a à sa disposition toute une palette de produit provenant de distributeurs différents.

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Banque et reseau bancaire Théoriquement c'est bien votre banquier qui pourrait vous proposer des produits d'épargne performants et en rapport avec votre objectif... Assurances, mutuelles et caisse de retraite Les placement a long (voire très long) terme sont les spécialité de l'assurance Conseillers patrimoniaux Leur rôle est double : analyser le patrimoine et les objectifs du client, et conseiller pour choisir le meilleur placement financier. Associations d'épargnants L'offre des association d'épargnants est généralement portée sur les contrat d'assurance vie Sites internet comparatif placement et assurance vie L'intérêt pour l'épargnant, outre le coté pratique de ne pas sortir de chez soi, et de subir moins de frais et de pression commerciale Services finance de la grande distribution Les grands groupes de la distribution proposent une gamme de placements financiers. L'offre est généralement simplifiée, les frais modérés (sans être cassés) et surtout le marketing est bien pensé.